dai1

Category:

Новости по итогам банковской отчетности за ноябрь 2020 г.

#проблемные банки, #банки в зоне риска, #надежность банков, #дацзыбао об экономике и финансах

Вывоз капитала
Вывоз капитала

ЦБ прогнозирует чистый вывоз капитала из РФ в 2020 году в размере $53 млрд, что в 2,4 раза больше, чем в 2019 г. (тогда было вывезено $22 млрд).

===================================

Нарушители нормативов ЦБ в ноябре (тех, кто находится на санации, тех, у кого уже отозвана лицензия и тех, где введена временная администрация, не обсуждаем ): https://analizbankov.ru/bank.php?Cat=NarushH&year=2020&mon=12

Энергомашбанк нарушал следующие нормативы: Н1.0 - 19 дней, Н1.2 - 19 дней, Н3 - 23 дня, Н7 - 29 дней.  Кроме того, норматив Н1.1 был у банка менее 7 в течение 19 дней, что отмечается в отчетности. В предыдущем месяце банк также нарушал нормативы.

Банк Русский Стандарт 1 день нарушал норматив Н12. Ранее банк нормативы не нарушал. 

Банк Восточный официально норматив Н1.1 не нарушал,  но 29 дней значение норматива было у него меньше 7, что отмечается в отчетности. Минимальное значение норматива у банка было 5,002.  Проблемы с Н1.1 были у банка и ранее.

Банк УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития) официально норматив Н1.1 не нарушал, но 30 дней значение норматива было у него меньше 7, что отмечается в отчетности. Минимальное значение норматива у банка было 6,272. Проблемы с Н1.1 были у банка и ранее.

=====================================

Слияния-поглощения, а также смена собственников и докапитализации в крупных банках.

I. ВТБ меняет план присоединения дочерних банков:   Запсибкомбанка, Саровбизнесбанка и «Возрождения». Сначала их сольют с дочерним БМ-банком, а потом БМ-банк присоединят к ВТБ  https://www.kommersant.ru/doc/4615797

II. Стартовала процедура присоединения Русфинанс Банка к Росбанку https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938929 

III. ПСБ (=Промсвязьбанк) купил Роскосмосбанк (на санации) https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938067 

IV. Совкомбанк  купил Евразийский банк у казахских акционеров  https://www.kommersant.ru/doc/4596234

V. МКБ  (=Московский кредитный банк) собирается купить банк Кольцо Урала https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10937940 

VI. Нордеа Банк прекращает работу в России и планирует осуществить добровольную самоликвидацию в течение года https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938832 

VII. ЦБ признал, что системнозначимый банк ФК Открытие до санации был пирамидой https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10937974 

====================================== 

На 1 декабря КС банк, Восточный и Энергомашбанк лидируют в антирэнкинге по нормативу Н1.0  среди банков, не нарушающих нормативы. Восточный лидирует в антирэнкинге по нормативу Н1.1 среди банков, не нарушающих нормативы.

====================================

Банки, капитал которых на 1 декабря был менее разрешенного минимума в 300 млн руб (тех, кто на санации, у кого отозвана лицензия и банки с ВА не обсуждаем):  Альтернатива http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=problemnye_banki&year=2020&mon=12 Этот же банк засветился и предыдущие месяцы.

============================

Табличка банков, возможно прячущих плохие активы (кроме тех, кто на санации) http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=problemnye_banki&year=2020&mon=12  Из банков не на санации и с лицензией в табличке присутствуют УБРиР (=Уральский банк реконструкции и развития), Энергомашбанк, КС банк, Енисейский объединенный банк. Эти же банки засветились и в предыдущие месяцы.  

=========================================================

Возможно, в банке РЕСО-кредит сменился собственник.  

==========================================

После выхода предыдущей отчетности 26.11.2020, лицензии отозваны у следующих банков и небанковских кредитных организаций:  Евроазиатский инвестиционный банк, Финтех (бывш. ВРБ), Онего.

Лицензии аннулированы у следующих банков и НКО: Дом-банк (добровольная самоликвидация).

===================================================== 

Финансово-экономические новости, социально-политические новости, новости ЦБ: 

1. ЦБ определил базовый уровень доходности вкладов на январь https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10939090 Почти по всем срокам базовые ставки по вкладам в рублях будут менее 5%, минус налог с дохода в 13%  (налоговый вычет 42,5 тыр в год). При этом инфляцию в 1-ом квартале ЦБ прогнозирует в 5%.  Тем самым, реальная доходность почти всех "базовых" вкладов в 1-ом квартале  будет отрицательной (реальная доходность= базовая доходность минус инфляция, а у кого-то и минус налог). Опыт конца этого года показывает, что ЦБ занижает прогноз по инфляции примерно на 0,5%-1% (раньше на конец этого года прогнозировали максимальную официальную инфляцию в 4,2%, а теперь по факту обещают 4,9%). https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938887 

2. С 7 декабря по 14 января Минфин продаст валюты по бюджетному правилу из ФНБ на 50,8 млрд руб, что составит 2,2 млрд руб в день https://minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=37308-o_neftegazovykh_dokhodakh_i_provedenii_operatsii_po_pokupkeprodazhe_inostrannoi_valyuty_na_vnutrennem_valyutnom_rynke Ком. Продажи валюты от минфина останутся примерно такими же, как и месяцем ранее. С учетом продажи от ЦБ, к-рый до 31 дек обещал продавать валюты на 4 млрд руб в день, суммарные подажи валюты от ЦБ и минфина составят 6,2 млрд руб в день. За продажей валюты из ФНБ можно следить здесь https://cbr.ru/statistics/flikvid/

3. 18 дек ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 4,25% http://cbr.ru/press/pr/?file=18122020_133000Key.htm 

5. Совдир АСВ сохранил ставки страховых взносов на 1 и 2ой кварталы 2021 г. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10939060 

6. Правительство получит полномочия устанавливать цены на продукты питания https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10939004 

7. В РФ возник структурный дефицит ликвидности впервые с 2017 г. На 17 дек банки заняли у ЦБ больше, чем разместили на счетах в ЦБ на 72 млрд руб. Это связано с дефицитом бюджета. Минфин привлёк все свободные деньги с рынка под ОФЗ для затыкания дыры в бюджете (на 5,2 трлн руб), и забрал из банков все свои депозиты по той же причине. В 2021 г. бюджет останется дефицитным, поэтому структурный дефицит ликвидности в БС, видимо, будет расти. Т.е. ЦБ будет эмитировать рубли и закачивать их в БС, кредитуя банки, чтобы у них ликвидность не закончилась. Госбанки на эту ликвидность будут скупать ОФЗ от минфина, чтобы он мог полученными деньгами заткнуть дыру в бюджете https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938822 

8. Комитет Совфеда одобрил закон о федеральном бюджете на 2021—2023 годы https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10937747 

9. Минфин внес законопроект по которому ЦБ будет сливать банковскую тайну налоговикам, а налоговики буду сливать налоговую тайну в ЦБ. https://www.kommersant.ru/doc/4615855  Ком. Видимо, раньше на черном рынке надо было платить отдельно за каждую тайну, а теперь можно будет за те же деньги купить сразу обе. Прогресс однако! 

10. Заморозку накопительной части пенсии продлили до 2023 года https://news.mail.ru/politics/44316270/

11. Росстат готовит переход на новый порядок расчета потребительской инфляции,  на основе данных от контрольно-кассовой техники (ККТ) и технологии искусственного интеллекта. Эксперименты стартуют уже в следующем году. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10937725 и https://www.rbc.ru/economics/30/11/2020/5fc0c9fe9a79472cdddcbd2f  Ком. Видимо, Росстат надеется обучить искусственный интеллект занижать инфляцию. 

Инфляция, девальвация рубля, ФНБ и дефицит бюджета

12. Годовая официальная потребительская инфляция в ноябре  выросла до 4,4% с 4% в октябре. Официальная инфляция в ноябре превысила ключевую ставку (4,25%).  https://rosstat.gov.ru/bgd/free/B09_03/IssWWW.exe/Stg/d02/227.htm Годовая официальная инфляция продуктов питания (без алкоголя) выросла в ноябре до 6,2% с 5,1% в октябре.  Лекарства за год в среднем подорожали на 9,8% в ноябре (против 9,3% в октябре). 

13. На 14 дек годовая официальная инфляция в РФ выросла до 4,7%. ЦБ теперь прогнозирует годовую инфляцию по итогам года в 4,9% (против 4,2% ранее). http://cbr.ru/press/pr/?file=18122020_133000Key.htm Ком. Ключевая ставка и ставки по вкладам в крупнейших банках теперь уже очевидно меньше официальной инфляции, поэтому сбережения населения в банках будут съедаться инфляцией. 

14. ЦБ ожидает годовую инфляцию в I квартале 2021 года на уровне 5% https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938887 

15. ЦБ обещает, что инфляция снизится к целевому уровню в 4% через 2 года https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10939131 

16. ЦБ сообщает, что за год рубль упал к доллару на 18% а к евро на 23% (оценивается курс в ноябре 2020 к декабрю 2019). https://news.mail.ru/economics/44414911/

17. Объём ликвидной валюты в ФНБ за месяц подрос на $0,7 млрд и составил на 1 дек около $116 млрд. Увеличение ср-в, несмотря на продажу части валюты на бирже, произошло из-за валютной переоценки (из-за роста евры и фунта к доллару, в рез-те чего объём ср-в в долларах подрос). https://minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=37317-o_rezultatakh_razmeshcheniya_sredstv_fonda_natsionalnogo_blagosostoyaniya 

18. В 2021 г. минфин планирует занять на внутреннем рынке 3,7 трлн рублей, из них 1 трлн пойдёт на покрытие старых долгов, а чистое привлечение составит 2,7 трлн, оно должно закрыть дефицит бюджета в 2,75 трлн (это 2,4% ВВП или 13% расходной части бюджета).  https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938401 

Внешняя торговля и новости нефтегаза 

19. В январе — ноябре 2020 года профицит счета текущих операций составил  $29,1 млрд против $65,7 млрд за тот же период годом ранее. Отток капитала из РФ в январе-ноябре составил $47,9 млрд, что в 1,8 раза больше, чем годом ранее за тот же период (тогда было $27 млрд).  ЦБ прогнозирует отток капитала из РФ в 2020 году в $53 млрд, что в 2,4 раза больше, чем в 2019 г. (тогда отток был $22 млрд).  https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938339

16. Страны ОПЕК+ договорились, начиная с 1 января, повысить добычу нефти на 0,5 млн барр в сутки вместо повышения на 1,9 млн барр в сутки, которое планировалось весенними соглашениями, это поддержало нефтяные цены https://news.mail.ru/economics/44414911/

Инфляция за рубежом, падение ВВП в РФ и за рубежом, новости евродоллара 

20. Годовая инфляция в США в ноябре составила 1,2% https://take-profit.org/statistics/inflation-rate/united-states/  а дефляция в еврозоне составила 0,3% https://take-profit.org/statistics/inflation-rate/euro-area/ Такие же цифры были и месяц назад. 

21. ЕЦБ ожидает падения ВВП еврозоны в 2020 г. на 7,3%  https://mfd.ru/news/view/?id=2399335

22. ФРС ожидает падения ВВП США в 2020 г. на 2,4% https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/frs-uluchshila-prognozy-amerikanskoy-ekonomiki-na-2020-2023-gody-1029900047 

23. Путин заявил, что падение ВВП РФ в 2020 г. составляет 3,6% и "это меньше, чем в США" https://ria.ru/20201217/vvp-1589649908.html Ком. Цифры от ФРС по экономике США это  заявление не подтверждают. Но ситуация намного хуже. Падение ВВП озвучивают в нацвалютах. Чтобы сравнивать падение ВВП в разных странах, их надо пересчитать в одну валюту. Рост ВВП страны может обуславливаться не динамикой её экономики, а девальвацией её валюты по отношению к другим. При ускоренной девальвации нацвалюты может  наблюдаться резкий рост ВВП, но он не означает позитивную динамику экономики. Наоборот, резкий рост нацвалюты к другим валютам может приводить к падению ВВП, но это опять-таки не позволяет оценить динамику экономики данной страны по сравнению с другими. Приведенные выше цифры как раз и отражают указанные явления: падение ВВП еврозоны в 3 раза больше, чем падение ВВП в США, но это объясняется тем, что за год  евро выросло к доллару на 10%. Если пересчитать динамику ВВП Еврозоны  в долларах, то окажется, что ВВП еврозоны в долларах вырастет в 2020 г. на 2%, т.е. в 2020 г. в Еврозоне в долларовом выражении будет не падение, а рост ВВП! А что в РФ? Рубль за год упал к доллару примерно на 18% на текущий момент. Если пересчитать падение ВВП РФ в долларах, то оно составит примерно 19%. Итак: ВВП Еврозоны в долларах за 2020 г. вырастет на 2%, в США упадёт на 2,4%, а в РФ упадёт примерно на 19%. 

24. Евродоллар пробил вверх уровень 1,2, следующее сильное сопротивление видится в районе 1,25. Обычно евро растёт в декабре, его надувают инвестфонды из США, чтобы увеличить стоимость активов в евро и приукрасить годовой финансовый отчет для клиентов. Фонды считают финансовый результат в долларах, но у них много активов в евро, когда евро растёт, тогда стоимость их активов в долларах растёт и прибыль клиентов-инвесторов  в долларах тоже растёт. А в январе-феврале евро обычно снижается, т.к. необходимость в надутых активах после годового отчета отпадает. Рост евро больше похож на спекулятивный, хотя для роста евро против доллара есть и фундаментальные причины (падение ВВП в Еврозоне в долларах отрицательное, в отличие от США, как указано в  предыдущем пункте).

25. В США приняли новый пакет мер стимулирования экономики на $0,9 трлн https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938988 

============================= 

Кредитные рейтинги Российских банков от аккредитованных рейтинговых агентств и кредитные рейтинги от международных агентств можно посмотреть здесь http://www.analizbankov.ru/bank.php?group_type=rait

Живые банки с отозванными рейтингами от RAEX (=Эксперт РА) можно найти здесь https://www.raexpert.ru/ratings/bankcredit/?sort=date&type=asc

Рейтинги от АКРА здесь https://www.acra-ratings.ru/ratings/issuers?q=&subgroups%5B%5D=18#search

=========================================

Интересная информация о банках в открытой печати после 26.11.2020  (перенёс из комментов к предыдущей отчетности): 

1. RAEX подтвердило низкий рейтинг ruВ- Банка «Развитие-Столица» https://www.raexpert.ru/releases/2020/dec10e/

2. RAEX подтвердило Солид Банку рейтинг ruВ https://www.raexpert.ru/releases/2020/dec08/

3. ЦБ ввёл ограничения на некоторые операции в Киви банке после проверки. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938381 

4. По информации Коммерсанта, ЦБ выдал предписания об ограничении платежей следующим банкам и НКО: РФИ-банк, НКО «Премиум», НКО «Мобиденьги», ПС RBK Money (оператор НКО ЭПС  (= Электронный платежный сервис )). https://www.kommersant.ru/doc/4613299

5. Moody's отозвало рейтинг В2 банка «Урал ФД» https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938278 У банка остался высокий рейтинг ruBBB- от RAEX. 

6. Недавно НКР присвоило Транскапиталбанку рейтинг ВВВ-, однако рейтинги банков от НКР в блоге пока не учитываются и ещё 2 года не будут учитываться, т.к. эти рейтинги в течение ближайших 2х лет не будут учитываться Центробанком в регулятивных целях. С точки зрения ЦБ у банка по-прежнему нет рейтингов. Причина - НКР и НРА слишком молодые агентства, недавно получили аккредитацию, и пока что они только набираются опыта, см. https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/09/16/811325-reitingovim-agentstvam   Видимо, у других агентств банк приличный рейтинг получить не смог.

================================ 

Лидеров антирэнкингов по обязательным нормативам ЦБ (Н1, Н2, Н3 и др.) можно посмотреть здесь http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=problemnye_banki&year=2020&mon=12 (*) 

В последней таблице сведены банки, попавшие в лидеры по нескольким антирэнкингам. (!)  Перечислю лидеров, попавших в топ 4 и более антирэнкингов (банки, находящиеся на санации, и  банки с ВА не обсуждаем): Энергомашбанк, Геобанк,  Интерпромбанк, Внешфинбанк, Азия-инвест банк, Восточный, Сервис резерв,  Новый московский банк, Альтернатива, Витабанк

Банки, попадающие под надзорное реагирование Банком России, указаны здесь http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=indikatory_69_T&year=2020&mon=12 В последней таблице сведены банки, попавшие в списки более 1-го раза (!) 

Полезная таблица: экспертная надёжность в смысле ликвидности, см. (*) 

Самые убыточные банки по показателю: отношение убытка к источникам собственных средств можно посмотреть в (*). Среди банков, не находящихся на санации, и НКО лидируют  ИК банк, Интерпромбанк, Кросна-банк,  НКО Инкахран, БКФ, Росгосстрах банк, Спутник.

=====================================

Светская хроника. В РФ подрастают новые молодые миллиардеры

a) Издание "Важные истории" рассказало как богател самый молодой миллиардер России, став зятем Путина. Аннотация: https://www.znak.com/2020-12-07/vazhnye_istorii_kak_bogatel_samyy_molodoy_milliarder_rossii_stav_zyatem_putina Первоисточник:  https://istories.media/investigations/2020/12/07/kirill-i-katya-lyubov-razluka-ofshori-i-neogranichennii-resurs-istoriya-samoi-tainoi-pari-rossii/

b) Алина Кабаева за год заработала 785 миллионов рублей. К концу 2019 года суммарная стоимость недвижимости семьи бывшей спортсменки достигла 1,25 млрд рублей. https://openmedia.io/news/n1/alina-kabaeva-zarabotala-pochti-800-millionov-za-god-vozglavlyaya-mediaxolding-druga-putina/ и https://www.svoboda.org/a/30966813.html 

c) "Открытые медиа" сообщили о связи зятя Мишустина с хищением НДС на 5,2 млрд руб Аннотация: https://www.dw.com/ru/otkrytye-media-soobshhili-o-svjazi-zjatja-mishustina-s-hishheniem-nds-v-rossii/a-55958284  Первоисточник: https://openmedia.io/investigation/kak-semya-premer-ministra-mishustina-okazalas-svyazana-s-krupnejshim-xishheniem-nds-v-istorii-rossii/ 

d) Издание "Проект" рассказало о Юрии Ковальчуке, члене кооператива Озеро и мажоритарном акционере банка Россия. Издание заявляет, что банк зарабатывает 2 млрд в год на платежах граждан за ЖКХ. Аннотация: https://www.svoboda.org/a/30991713.html и https://meduza.io/news/2020/12/09/proekt-i-the-bell-prinadlezhaschiy-drugu-putina-bank-rossiya-zarabatyvaet-dva-milliarda-rubley-v-god-na-platezhah-za-zhkh-za-schet-zavyshennyh-komissiy Источник:  https://maski-proekt.media/yury-kovalchuk/

==============================

Музыкальная пауза. 

Чукча кучерявый Чубчик кучерявый или как правильно бороться с коронавирусом (обряд изгнания коронавируса - хит уходящего года).

https://www.youtube.com/watch?v=u3rRPZfWXOk

Всем желаю здоровья и  благополучия в новом году! 

С наступающим Новым Годом! 


promo dai1 august 29, 01:21 34
Buy for 100 tokens
#коронавирус, #ковид, #Covid-19, #вакцина от коронавируса, #лекарство от коронавируса, #спутник V, #спутник 5, #синька, #метиленовый синий В РФ найдено лекарство от коронавируса по цене 10 рублей за флакон. Информация об этом прошла ещё 25 июня. Этим лекарством…

Error

Anonymous comments are disabled in this journal

default userpic

Your IP address will be recorded